1 - 会社の生命保険を整理してみませんか？
- 1.保険証券はすべてありますか？一覧になっていますか？
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保険証券はきちんと管理されていますか？ いつ、どのような保険をどこの保険会社で加入したか、一覧表で整理したいと思ってもなかなかできないのではないでしょうか？
- 2.保険証券をみて保険の内容がわかりますか？
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保険証券をみて大体の内容がわかるのは保険の仕事をしている人です。保障がいくらあって保障がいつまで続くのか、解約したらお金がどれぐらい戻ってくるのか、すぐにわかるようになっていたら良いのではないでしょうか？
- 3.保険の現在の全体の価値がわかりますか？
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バラバラにいつのまにか加入していて、いったい全体でどうなっているのか知りたいですよね。でも違う保険会社で加入していたら、なかなか難しいと思います。
当社は生命保険の管理をインシュアランスファイル(生命保険管理ファイル)を作成することによってお手伝い致します。
2 - 定期的メンテナンスの重要性
経営者保険や、役員・従業員を対象とした生命保険(法人契約)は、環境の変化や将来の見通しの変化に合わせて、メンテナンスが必要となります。
貴社では、生命保険ご加入後、こんなことはありませんでしたか？
- 新入社員の入社、役員への昇格、役員や従業員の退職
- 後継者への経営バトンタッチ開始
- 売上高や利益の増加・減少など財務状況の変化
- 取引先(仕入先、販売先)の変更
- 借入金の増加、減少
- 借入れ条件(期間、金利など)の変更
- その他(中長期的な計画・見通しの変更等)
- 世間では・・・
- 景気の回復
- 不動産価格・株価の上昇
- 退職給与引当金の廃止
- 時価会計の導入
- 各種規制緩和、民営化
- ・・・
環境が変化すれば、経営者保険や法人契約の生命保険の加入目的や必要な保障なども変化します。環境や加入目的が変化すれば、経営者保険などもメンテナンスが必要になります。
- 新規役員・従業員の追加契約
- 退職した役員・従業員契約の解約
- 保険金額の増額・減額
- 保険期間の変更
- 保険種類の変更
- ・・・
当社はご契約後インシュアランスファイルをもとに決算前又はご契約応答月に定期訪問、お電話によるご相談をさせて頂いております。
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