相続・贈与

2017年05月15日

財産の分け方で変わる！？相続税の○○○ Part１

こんにちは。経営者保険プランナーの山田です。 本年度より大阪支店へ異動となり、早いもので2ヶ月半が経ちました。 新天地でもみなさまに価値ある情報を提供できるよう、精進して参ります。 さて、日々、経営者様にお会いする中で、 「相続税の納税資金が今の対策だけで足りているか心配」と、ご相談いただくことがご

2017年04月28日

意外に厳しい？！遺留分に関する民法の特例とは

こんにちは、経営者保険プランナーの伊藤です。 先日の新聞に、"国外財産の相続・贈与課税を強化"という記事が載っており、 今後も富裕層に対する課税はますます厳しくなると見られています。 そこで、今回はオーナー経営者に知っておいていただきたい 『遺留分に関する民法の特例』についてご紹介したいと思います

2017年04月24日

生命保険を活用した相続税対策

こんにちは。 大阪支店アシスタントの岩根です。 暖かい季節になり、過ごしやすくなりました。 さて、本日は生命保険を活用した相続税対策をお伝え致します。 ＜目次＞・死亡保険金の非課税枠の活用・相続財産の評価減・おわりに 死亡保険金の非課税枠の活用 相続税は、原則として相続または遺贈によって 取得した

2017年03月31日

法定相続人以外に財産を残す方法？

経営者保険プランナーの草薙です。 時に、法定相続人以外の方に財産を残したいという話を 耳にすることがあります。 介護で世話になった息子のお嫁さんや可愛いお孫さんを 生命保険の受取人にしたいと考える方もいらっしゃると思います。 今回は、法定相続人以外に財産を残す方法について、少し考えてみました。 ＜

2017年03月22日

後継者でない次男に連帯保証債務の悲劇

経営者保険プランナーの有田です。 先月、当社に新卒から約6年間仕事をしてくれた 女性営業社員の結婚式に出席しました。 優しそうな旦那さんと並んで 皆から祝福されるウェディングドレス姿の彼女を見て、 ほっこりした気持ちになりました。 ＜目次＞・後継者でない弟に連帯保証債務の悲劇・相続放棄しても生命保

2017年03月06日

○○へ財産を移転すると相続税が０に！！

こんにちは事業承継相続アドバイザーの中山です。 皆さんは、一般社団法人へ財産を移転すると、 相続税がかからないというお話を聞いたことはありますか？ 一般的にオーナー社長の財産というと、 自社株式の割合が大半を占めると言われています。 好業績を続けている企業の自社株式の高騰は、 オーナー経営者にとっ

2017年02月06日

揉めないために有効な遺言執行者制度

こんにちは、経営者保険プランナーの伊藤です。 一般的にオーナー経営者は、 財産の多くを換金性の低い自社株や不動産などが占めているため、 相続においては納税資金や遺産分割の問題が 発生しやすいと言われています。 特に遺産分割問題においては、 遺言書を作成している方は多いですが、 確実に遺言の内容を実現

2017年02月01日

マイナス金利の本当の余波はこれから？～保険会社の利率改訂～

経営者保険プランナー　相続診断士の山根です。 今回は最近わたくしの担当のお客様よりよくご質問いただく、 保険会社の利率改定についてお話しします。 ＜目次＞・はじめに・保険活用のメリットは減る？・おわりに はじめに 2016年2月に日銀が初のマイナス金利を導入してから 早くもう１年が経とうとしていま

2017年01月30日

松下幸之助の相続は真似できない？

こんにちは、経営者保険プランナーの西田です。 先日、大阪支店にて 税理士法人トップ財務プロジェクトの岩佐孝彦先生をお招きし、 決算対策セミナーを開催致しました。 6名という少人数で非常にアットホームな雰囲気のなか行われ、 大盛況のうち終えることが出来ました。 今回はセミナーで実際お話しされた内容の

2017年01月23日

遺言書を無視して遺産分割協議？

税理士の島崎です。 税理士が忙しい季節がやってきました。 ポジティブに考えて、楽しく乗り切りたいと思います。 ＜目次＞・理不尽な遺言書・遺言書を無視・おわりに 理不尽な遺言書 オーナー社長が亡くなりました。 相続人は妻と長男と次男。 生前に遺言書が作成してありました。 その内容は、会社の株式の全部