生命保険

2018年12月18日

契約者情報を変更されたらご連絡をお願い致します

こんにちは。 営業アシスタントの松岡です。 法人で活用する生命保険は、加入後も常に貴社の状況にマッチしているか確認することが重要です。状況の変化によっては、変更の手続きが必要になります。 例えば、解約や払済保険への切り替えなど保険の機能に関するものもあれば、登録情報が変更になるなど、契約者様自身に

2018年12月06日

現在加入している生命保険のコストが安くなる！？

こんにちは 経営者保険プランナーの飯伏です。 日々、お会いするオーナー経営者様より 「今入っている保険が適切なのかわからない。」 「今、加入している保険と保障内容が一緒なのに、保険料が安く抑えられるとは知らなかった。」 という声をお聞きすることがございます。 皆様は、保険料が改訂され一部の保険商品

2018年11月29日

為替リスクが気にならない！？生命保険を使ったドル運用

こんにちは、経営者保険プランナーの望月です。 昨今、日本の国債マイナス金利やアメリカの政策金利利上げに伴い、ドルでの資産運用を始めるオーナー経営者が増えております。 ドルの資産運用を行う方法はいくつかありますが、どの方法を選んでも為替リスクが伴うため、どうすればよいかご相談を頂く機会も増えました。

2018年11月06日

知っておくと意外と使えるサービスって？

こんにちは、営業アシスタントの塚原です。 個人で加入している保険の更新時期が近づいてきたので、 見直しをしようと営業担当者に相談したところ、 休日にも関わらず自宅まで手続きに来てくれました。 タブレット端末によるペーパーレスの手続きだったため、 準備していた印鑑は出番がありませんでした。 個人保険

2018年10月30日

６５歳以上の１５％の人がかかる病気に備えていますか？

こんにちは、サポート部の北村です。 あれだけ日差しの強かった夏がいつのまにか過ぎ、 朝目覚めると少し肌寒くなりました。 日々秋が深まっているのを感じとれるこの時期がとても好きです。 クローゼットで眠っているトレンチコートの出番がそろそろやってきそうです。 ＜目次＞・認知症に注目した商品が登場・認知症

2018年10月18日

いつでも自由に使える現金をどう備えるか？

こんにちは。経営者保険プランナーの西田です。 オーナー企業、特に社長が創業者である場合は、 社長個人の信用や営業力、カリスマ性によって 経営が成り立っていることも少なくありません。 そのため、社長に万一のことがあれば、 会社に対するダメージは計り知れません。 しかし、「万一」という言葉は 経営者が

2018年10月11日

事前に確認しておきたい、保険金受取人の指定・支払方法

こんにちは、本社サポート部の玉木です 最近、秋の夜長に、虫の声の聞き分けを４才の息子と行っています。 「あの鳴き声はなんだろう？」という息子の質問に答えるのもまた楽しみな日々です。 本日は、相続対策を目的として保険にご加入の際、 ご質問いただくことの多い「保険金受取人指定」について、ご紹介いたしま

2018年10月09日

福利厚生を整えたい経営者が注目の方法とは？

はじめに 先日ある社長から従業員数が増えて来たので退職金制度を整えておきたいというご相談がありました。 退職金支給のための計画的な資金準備はもちろんのこと、従業員の万一の時の保障を確保することで、社員に安心して長く勤めてもらいたいとのことでした。 そこで、社員とご家族のために充実した福利厚生プラン

2018年10月02日

知らないと損する！コンバージョン制度

こんにちは。 経営者保険プランナーの福嶋です。 日々、経営者の方とお会いさせていただく中で、 遠方への出張も増えてきました。 地域ごとに方言や人柄、景色に特徴があります。 中でも、岡山県から香川県の高松駅に向かう｢マリンライナー」は、 瀬戸大橋を渡ることもあり、瀬戸内海の絶景広がる車窓はおすすめで

2018年09月13日

決算書から見る保険活用

経営者保険プランナーの草薙です。 一般的に税引前当期純利益の金額から、圧縮する法人税等を考えて、損金性の高い保険商品を選ぶ経営者が大半ではないでしょうか。もちろん経営的にも税務的にも必要なことだと思います。 しかし、長期的に見た場合など「決算書」とりわけバランスシートに保険加入のポイントが隠れてい